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邮储银行巴中分行:认清“十大类型”骗局 提升非法集资免疫力


www.kingdomofrust.com 巴中传媒网 2021-03-09 来源:巴中日报  【打印】【关闭


《防范和处置非法集资条例》(以下简称《条例》)自2021年5月1日起施行。防范和处置非法集资意义重大,我们普通百姓需要注意什么呢?邮储银行巴中分行为您梳理。

  非法集资的定义

《条例》第二条“本条例所称非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。”

结合实际工作经验,我们可以将“非法集资”归纳为十大类:

一是通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金;

二是对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资;

三是利用民间会社形式进行非法集资;

四是以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资;

五是以发行或变相发行彩票的形式集资;

六是利用传销或秘密串联的形式非法集资;

七是利用果园或庄园开发的形式进行非法集资;

八是利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品进行非法集资;

九是利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

十是利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

  重点关注特征

未取得有关部门依法批准;

承诺一定期限内给予还本付息;

以合法形式掩盖其非法集资的实质。

  非法集资的法律责任

对于非法集资人,由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款;非法集资人为单位的,根据情节轻重责令停产停业,由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书;对其法定代表人等直接责任人员给予警告,处50万元以上500万元以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

对非法集资协助人,由处置非法集资牵头部门给予警告,处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

对于互联网信息服务提供者,未履行对涉嫌非法集资信息的防范和处置义务的,由有关主管部门责令改正,给予警告,没收违法所得;拒不改正或者情节严重的,处10万元以上50万元以下的罚款,并可以根据情节轻重责令暂停相关业务、停业整顿、关闭网站、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款。

对于金融机构、非银行支付机构,未履行防范非法集资义务的,由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正,给予警告,没收违法所得;造成严重后果的,处100万元以上500万元以下的罚款,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,处10万元以上50万元以下的罚款。(贺治顺)

  (未完待续)


  
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